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货币——有价星球
文/一品梅整理 2015-02-25
  
      高温融化,瞬间冲压,一块金融成为一枚货币,从此,它的命运改变了,随之也改变了其他物质的命运。目前全世界有213个国家和地区,有进200种货币。在繁华的都市,在偏僻的乡野,在有形与无形间,货币丈量着一切。在浩瀚的星空中,这是一颗被货币包裹的蓝色星球。

      这里是南非的小村落,舞蹈是村民们与生俱来的天赋,也是他们情感最率真的表达。现在这一切正在发生改变,过去的随性起舞,如今变成了严格的训练,舞蹈正在成为他们谋生的技能。1961年,南非独立,兰特成为这个年轻国家的一个重要符号。对于南非人,兰特就像舞蹈和音乐,是生活中最重要的必需品。这是一个美妙的开始,每个舞蹈队成员每个月通过跳舞可以得到大约1000兰特的工资,这些钱可以供养他们的家庭;而且还成为他们与世界沟通的纽带。如果不是因为货币,这样的舞蹈还仅仅是自娱自乐,世界各地的游客也无法到达这个偏僻的乡村,感受最原始的快乐。如果不是因为货币,这里的文明会永远独立下去,用独特的方式与世界相处。(让自由成为自由)

      5000多年前,货币在美索不达米亚平原诞生,从此它就用独特的方式,蔓延到世界各个角落。它可以跨越江河湖海,高山险峰,也可以跨越种族和宗教,它可以从繁华之地渗入到蛮荒之野。人类的足迹可以到达的地方,几乎就有货币覆盖。

      不同的历史时期,人们都对货币进行了深刻的思考。500年前,英国大文豪威廉莎士比亚说,金钱是个好士兵,有了它就可以使人勇气百倍。300年前,法国思想家雅克卢梭写到:我们手里的金钱,是我们保持自由的一种工具。100年前,英国剑桥学院创始人,人类学家阿尔弗雷德马歇尔说,语言表达我们的思想,货币表达我们的欲望和财产,这两个东西,给予人性更多的活力和热情,帮助人们达到目标。

      自从货币诞生以来,货币就像一把尺子,给每一个物品定价,从农耕文明的几种商品,到目前世界的商品种类已经达到50多万种。货币在很长一段历史中,只对有形物质进行丈量定价,人们更容易接受挥汗如雨实实在在的劳动,更愿意用货币购买这样的劳动成果。直到500年前,另外一种无形的劳动,也得到了货币的承认,这就是人们大脑中的创造发明。货币对创造发明的定价被叫做专利。(体力劳动和脑力劳动)

      1790年,美国国会通过了首部专利法,这部法律的依据,是美国宪法第一章第八条,国会应享有权力,通过确保作者和发明者,分别对其著作和发现,在有限时间内的独占权,以促进科学和实用技艺的进步。当时的美国国务卿托马斯杰弗逊,成为美国专利局的第一位行政官,他后来成为美国第三任总统。现在他的头像被印刷在2美元的面钞上。我想说的是,建国者有信心,特有的专利来保护我们那些具有创造力的男男女女,这样我们就可以使他们获得收入,并且促进国家的进步。

      最早应用专利的国家是英国,1236年,英国亨利三世颁发一项,制作色布的15年专利。而世界上最早建立专利制度的是威尼斯共和国,在这里颁布了世界上第一号专利。在此之前,很多发明创造,都属于个人的兴趣爱好,不能转变成实在的货币。科学家还只是一个不被货币认可的职业。芬奇市故乡的人们更愿意将达芬奇描述为一名科学家。达芬奇是潜水艇,滑翔机的发明人。他还画出了最早的人体生理解剖图,被认为是近代人体解剖学的始祖。达芬奇热衷观察天体,曾写下,太阳是不动的,这几乎与哥白尼同时发现了太阳中心说。在14世纪,达芬奇的科学发明,并没有给他带来财富,也没能给他带来更多的名声。人们更相信达芬奇是一名天才的画家,揣摩着他的作品当中人物的神秘微笑。

       科学家的命运,在几百年以后才发生改变。1879年,美国出现了一位伟大的科学家——爱迪生。他一生获得了1000多项专利。这些专利在他有生之年,每年给他带来1万美元的收益和令人羡慕的荣誉。同样是发明创造,爱迪生的发明能够点亮一个世界,而达芬奇的发明,只能停留在草图上。货币这一非凡创作,决定了一个人的命运,也决定了一个国家的命运。

      我们一开始100年甚至更长时间,大概只颁发了100万个专利。然而从第700万到第800万个专利,只用了不到10年。因此随着时间的推移,美国的专利数量增速不断加快,实际上今年我们的专利数,突破了历史,大约有超过50万新专利申请,也就是有将近50万个新专利,都是与美国技术方面相关的。因此人们在进行着大量的创造发明,专利局也接受了大量的专利申请。

      当货币对人们的创新能力,进行定价的时候,这个星球的旋转速度,似乎也开始加速。1769年瓦特发明了蒸汽机。100年之后爱迪生发明了电灯。150年之后,青霉素诞生。165年之后,第一台计算机出现。230年之后,世界进入互联网时代。在未来货币还将引领地球,进入一个更广袤的宇宙。
 
     
      货币可以定价的物品越来越多,从有形到无形。货币化让这个世界变得更加的丰富多彩。而货币本身也在悄然发生巨变。从14世纪开始,货币率先在欧洲变为了资本,货币不仅仅是别的商品的定价单位,货币自身就是一种稀缺资源,它可以生产出各种金融产品。19世纪初,货币的资本功能,在欧洲的一个岛国被彻底释放。

      伦敦,雾之都,所有的历史都掩藏在阴霾之中,伦敦建成于公元50年,当时它还只是古罗马的一个小城邦。到了1801年,伦敦成为全世界最大的都市。改变伦敦命运的历史有很多,而伦敦城中,这块方圆一公里的城中城,至今还在影响伦敦,乃至全世界的命运,这里就是伦敦金融城。

      300年前从高路边的一家咖啡馆生长而成,我们1688年刚刚建立的时候,“从一个咖啡店开始的(理查•沃德,美国劳埃德保险公司CEO)实际上是离这里500米左右的商人,船主经常在那里讨论当时的时事,但同时也对运东地区的船只是否顺利返航下赌注。”早期的英国商人,总是聚集在一个小咖啡馆里,预测哪只商船能够平安返航。这种平安意味着巨额的财富,预测是要下赌注的,下注的一方是商船的老板,另一方是有钱的资本家,而赌的就是海上的风险,如果商船平安返回,赌资归资本家,如果商船遇到不测,资本家赔偿损失。

      玛丽是一家保险公司的业务员,在劳埃德保险大楼内,像她这样的业务员有3000多名,每天他们都带着客户的委托在这里进行保险交易。风险可以定价,也可以买卖。人们开始用口袋里的货币,衡量自己可以承担的风险和收益,货币给风险定价叫做保险,叫做期货。货币给企业定价叫做股票,叫做债券,货币给每一种产品定价之后,就有了交易的市场,而 这个市场可以跨越时空。 (让财富成为财富,货币的储藏价值)

      “为什么人类社会的货币化,(陈志武,美国耶鲁大学金融学教授)在未来只会越来越深化,越来越广泛呢,这跟人对自由的天然的追求,是紧密联系在一起的。”因为如果人际关系,人与人之间的交易,不能通过货币化来完成的话,那对于人的自由,对自由空间的扩大。必然会起到更多的抑制的作用。

      在伦敦金融城,这个方圆一公里的土地上,有全球最大的保险机构,全球第一家中央银行。全球最大的外汇交易市场,全球最大的金属期货市场,因此它(伦敦金融城)的贸易历史很长。“并且长期以来吸引了,(傅思途,英国伦敦金融城主席)来自世界各地的人们,这就是其历史,在美国,北美,亚洲之间。因为我们处于一个很好的时区。”“在150年前,(王巍,中国金融博物馆理事长)英国的这个债券市场,英国的中央银行,是全世界的大本营,最大中心。包括美国的所谓打过崛起,全靠英国,所有的几大财团,巴林财团、罗斯柴尔德、JP摩根全部活跃在英国,从那儿才产生全世界的资本。向全世界疏散。

      伦敦在19世纪初,(英国,伦敦金属交易所),已经用货币缔造了一个金融帝国,在这里资源的占有和利用不再依附于权力和武力,货币对全世界的资源重新进行市场配置,于是诞生了市场经济,而货币成为市场经济最重要的工具(英国的经济学家,亚当斯密,李嘉图,凯恩斯,很多著名经济学家都出自英国)。(美国,纽约证券交易所)距离伦敦6000公里是美国纽约,纽约证劵交易所全球最大的证券交易中心,这里每分钟的成交量为40亿美元。在距离纽交所不到2公里(美国,纳斯达克交易所)是纳斯达克交易市场,曾经有多达6000家公司的股票,在这里交易。 在距离纽约10000公里之外,是日本东京金融中心,这里见证了日本从废墟中的崛起。 亚洲的另一个重要的金融中心,在香港,它是中国大陆和世界链接的最早桥梁。 中国上海,一个正在建设中的金融中心,这里将决定中国人民币的未来国际地位。

      “人类社会的资源配置,既可以基于暴力掠夺来实现。(陈志武,美国耶鲁大学金融学教授)也可以通过货币交易来实现,而之所以货币交易是更好的,更可取的,是因为货币交易完全基于双方的自愿选择,基于双方的权利平等,而不是基于一方的强势。”

      货币已经成为市场,经济国家的发展引擎,成为各国的制高点,欧洲的伦敦和法兰克福,亚洲的东京、香港。美洲的纽约和芝加哥,非洲的开普敦,纷纷建立自己的金融中心,促进市场化发展。货币化地广度和深度都在无限延伸,而让普通民众感受深刻的是,货币化已经影响到我们的精神世界,左右我们的喜怒哀乐。

      (意大利、AC米兰俱乐部),这里是享誉世界的意大利AC米兰俱乐部,现在一场重要的新闻发布会,正在进行在北京的头25分钟。“我们还是表现的不错,(马西米利诺•啊菜格里,意大利AC米兰俱乐部原教练)我们的防守很好,只是国际米兰在第25分钟通过任意球取得领先。一个月前,意大利两足球俱乐部,AC米兰与国际米兰,在万里之外的中国北京进行了意大利超级杯决赛,那么一场意大利,国内足球俱乐部的顶级赛事,为什么要不远万里移师海外,答案只有一个,货币的诱惑。2009年,中国一家企业,为了让意大利超级杯赛,在中国举办,开出了7000万美元。

      这是一个无法让人拒绝的价码。(AC米兰训练场)意大利足协决定从2011年开始,连续3场超级杯比赛,都在中国举办。2011的意大利超级杯赛,是一场真正具有含金量的比赛。两只球队除了拥有高超的球技,球员的身价也相当不菲,AC米兰球队中伊布身价3500万欧元,博阿滕身价1500万欧元,球员的总身价超过2亿6千万欧元。货币将全球最优秀的球员汇聚到了一起,汇聚到世界最雄伟的体育场,现在的人们对足球俱乐部的商业模式已经习以为常,但是足球商业化的历史并不漫长,最早的商业足球诞生在1875年地英国,从此运动员可以名正言顺地通过踢球领取薪水,球队之间可以通过比赛赢得奖金,货币对球员和球队的定价,有一个专属名词叫职业化,从20世纪开始,足球的职业化在全球蔓延,1924年奥地利完成职业化,1929年意大利完成职业化,1931年阿根廷完成职业化,1932年法国完成职业化,1936年巴西完成职业化,职业化的本质就是货币化,它把球员们的运动天赋转化成商品,让体育成为产业,让体育运动成为另一种类的商品生产线,这些公司收支差额带来1.7到2亿欧元的收入,“通常这个收入包括电视转播权,(乔瓦尼•科博利•吉格利,意大利尤文图斯原主席)一个球队越重要,电视转播带来经济效益越大,三个主要的俱乐部,尤文图斯,AC米兰和国际米兰,仅电视转播权收入9亿欧元,然后还有体育场馆的收入,人们(花钱)去体育馆看(比赛),然后还有赞助费,队服和球场上贴上的赞助商商标等等,还有卖出球员的收入。”

      当货币与体育联姻,就诞生了体育产业,篮球运动员乔丹,在NBA决赛中的每一个得分,价值超过40万美元,高尔夫球员老虎伍兹,每一杆进球价值20万美元,F1赛车手舒马赫的每一次马达轰鸣进账30万欧元。“2011年全球体育产业产值超过4000亿美元。体育的货币让我们看到了乔丹,(陈志武)看到了C•罗,看到了体育的登峰造极,也同时让我们拓展了,自己一生的人生阅历。

      货币就像一个万花筒,经过货币的催化,一个行业就变成了一个产业。于是有了电影产业,娱乐产业,在货币5000多年的历史当中,货币的力量越来越强大,货币化似乎有了点石成金的神奇魔力。

      货币铺就了地球上的第一条铁路,点亮了第一盏电灯,迈出了走向太空的人类第一步。

      然而,就像每一枚硬币,都有正反两面一样,货币化带给我们富足和喜悦的同时,过度泛滥的货币化,也使我们深陷灾难和痛苦。有时货币又像是一颗蒲公英,随风飘散,能贴敷在任何一个物体上。它可以创造财富,也可以让财富消失。它可以实现梦想,也可以让梦想破灭。它是欲望的载体,也成为欲望的沟壑。

      1848年,马克思在《共产党宣言》中写到,它使人与人之间除了赤裸裸的利害关系,除了冷酷无情的金钱交易,就在也没有任何别的联系了。它把宗教虔诚,骑士热忱,小市民伤感这些情感的神圣发作,淹没在利己主义打算在冰水之中,它把人的尊严变成了交换价值,用一种没有良心的贸易自由,代替了无数特许的,和自力挣得的自由,它抹去了一切向来受人尊崇和令人敬畏的职业的神圣光环。它把医生,律师,教师,诗人和学者变成了,出钱招雇的雇佣劳动者。它撕下了罩在家庭关系上的温情脉脉的面纱。把这种关系变成了纯粹的金钱关系。100年之后,马克思的担忧成为了现实的困惑,货币化被滥用成为社会的隐忧,侵害到人的基本权利。

      “法律,新闻。这个医疗(资中筠,著名学者)不应该资本化,还有教育,这些是属于人的基本权利,不可以拿到市场来交换的”。那么过度货币化的结果将是什么呢。“于是自由丧失,随后平等也丧失(约尔格•吉多•许尔斯曼,法国昂热大学经济学教授《货币生产的伦理》作者)正如我刚才所说平等消失了。一部分精心挑选的特权,群体从中受益在我们这里,在西方受益的是金融市场和银行,而民众的利益则受损,平等消失了。”人们对货币的追求是不是过于贪婪,这个世界在货币的怂恿和推动下是不是变得更加的危险。

      2008年一场源于美国华尔街的金融危机席卷全球,这场危机的起因是房屋次贷,这曾经是华尔街金融家最得意的金融产品,他们向信用不高,还贷能力差的人提供房屋贷款,然后将这些贷款打包成金融产品,再进行货币化定价卖给投资者,次贷危机就像是一个泡沫。无论曾经多么灿烂和耀眼,最终的结果就是破灭。次贷危机也引发了人们,对资本市场过度资本化的反思。“大部分金融创新都是追求利益的产物。所罗门兄弟的刘易斯•拉尼尔利,(尼尔•佛格森,美国哈佛大学历史学教授)发明了房贷证劵(MBS),他可不是为了帮助别人,只是为了自己,这是资本主义的本性。那些精明的,贪婪的华尔街银行家带来的创新。”“让公司赔偿,不要裁员(2011年占领华尔街活动)民主难道是这样,我们需要说的是,这是我们的钱,我们需要拿回来。”四年之后这场危机(希腊雅典)在欧洲引发了数国的债务危机。今天,希腊,意大利,西班牙,葡萄牙等,欧洲国家仍然看不到危机的尽头。

      “那么欧洲所出现的,这个主权债务危机(朱宁,美国耶鲁大学研究员,上海交通大学上海高级金融学院副院长,教授)很大程度上,和我们在2007和2008年爆发的,全球金融危机是有紧密的联系的。欧洲的各国政府,在金融危机里面,为了救助本国,那些在全球金融危机中,受到很大的冲击的金融机构。那么把很多这些金融机构呢,收为国有化,那么在听起国有化就觉得国家白白赚了一个好处,其实不然,他们收归国有化很多金融机构,他们的资产相对比较有限,而负债呢,风险的敞口非常非常大。所以其实是很多欧洲主权债务国家,尤其是希腊、意大利、西班牙和葡萄牙,它们很多国家吧本来是在民间机构,所背负的债务,背负到了整个国家的身上。”金融危机在政治家和经济学家眼中,(雅典卫城)有各种解读,但对于普通百姓,他们只有一个感受,就是生活的压力。萨斯在雅典开了一家餐厅,餐厅的生意越来越惨淡。“你可以看看10欧元的套餐,包含很多种,里面有蚌类,还有烤面条加干酷沙,还有很多中国人都喜欢的,我们只所以制定这个,危机期间的菜单。(康斯坦丁娜•萨斯,雅典微笑餐厅老板)因为很多地方处境都很难。全世界都是。”周围很多餐厅都关门了。萨斯正在动用所有的储蓄。来渡过难关。像萨斯一样。整个希腊。整个欧洲都在想尽办法渡过危机。危机的源头也许不难找到,但是解决危机的良方却很难寻觅,因为货币已经构造了一个错综复杂的世界。从上个世纪末至今,短短十多年的时间,全球就爆发了数次大的金融危机。1997年亚洲爆发了以货币危机为代表的金融危机(历次世界经济危机,查资料)2001年拉美国家爆发了主权债务危机。2008年美国爆发了次贷危机,2009年欧洲爆发了欧元区的欧债危机,这些危机相互牵连,相互影响,互为源头,互为结果。

     1637年,荷兰郁金香的疯狂
     1720年,英国南海泡沫
     1837年,美国银行系统的混乱
     1907年,美国银行家的恐慌
     1929年,华尔街股市大萧条
     1987年,华尔街“黑色星期一”
     1990年,美国储蓄和贷款危机
     1996年,日本楼市泡沫
     1997年,东南亚金融危机
     2001年,互联网泡沫以及安然的破产
     2001年~2002年,阿根廷银行危机
     2008年,美国国爆发了次贷危机
     2009年,欧洲爆发了欧元区的欧债危机

      “一旦欧洲出现违约(朱宁)或者一旦欧洲的债务出现重组,或者欧元真的解体了,那么那些很多全球金融机构,认为在自己的资产负债表上面比较安全的一些资产,就会变得没有任何价值,就会导致那些金融机构,出现很大的危机。”各国政府解救危机的惯常做法,就是大量向市场投放货币。金融危机爆发后,美国政府宣布向资本市场住资7000亿美元,欧洲中央银行以及英国和瑞士央行,向金融系统注资900亿美元,日本政府向金融市场,注资8万亿日元,中国政府向市场投放4万亿人民币,增加市场货币供应量,是解救危机最直接,也是最有效的做法。但是过渡的货币投放又为另一种危机埋下了隐患。它就是通货膨胀。(隐性税收,最终还是由所有人承担)

      “往往倾向于短期行为。(吴敬琏,经济学家)就是会滥发货币,滥发货币的结果呢,它一定会造成物价的腾贵,因为你滥发货币的结果,就是使得币值降低,币值降低反过来说就是物价上涨,就是通货膨胀。“

      非洲目前正在经历这场,由滥发货币导致的货币灾难,这是世界上最大面额的钞票,100万亿津元,这张100万亿元大钞相当于10美元。十年前,100万亿津元可以买十栋豪宅,现在可以买三个鸡蛋。“津巴布韦经济相当依赖南非,(让•马克•丹尼尔,法国巴黎高等商业学院教授),因此国家不断制造货币,导致经济衰退,因为一部分人口尤其是劳动人口,决定离开国家移民外国,生产活动减少,汇率下跌,导致进口商品价格上涨。这三方面因素加起来,导致目前津巴布韦发生人类历史上,最高水平的通货膨胀。“

      通货膨胀,因何而起,如何应对,能否避免。这已经成为自货币诞生以来,经济学家和政治家共同的难题。货币一方面给我们的生活带来了便利,推动着经济的发展与人类社会的进步。另一方面通货膨胀,债务危机,财政赤字,汇率与国际货币体系的稳定与公平,这些由货币而产生的问题,仍然困扰我们。

      “我们看到的一个趋势就是,(普尔•华莱士,美国MERK基金CEO)世界越来越不稳定。不幸的是,这也是货币政策的一个结果。”

      (意大利,菲力亭诺小镇)塞拉雷是罗马郊区,一个不到2000人的小镇镇长,近来这个宁静的小镇,吸引了全世界的目光。“我来简单介绍一下,这里是我的照片,这里是镇上的钟楼下面写着菲力亭诺银行,将是我们未来的银行,(卢卡•塞拉雷,意大利菲力亭诺小镇镇长)我们计划的一部分。”菲力亭诺小镇反对意大利,现行的货币政策对自己不利。于是他们决定发行小镇自己的货币。用自己的货币建造自己的独立王国。这种抗议方式只是小镇的无奈选择,但是现在已经有越来越多的地方开始采用这样的方式对抗现行的货币政策。2011年美国犹他州宣布,金银为本州的法定货币,英国布里斯托尔宣布,在2012年9月19日发行布里斯托尔镑。
      货币就像一把尺子,可以丈量有形与无形,也可以丈量现在和未来,货币化促进了经济发展,而过度的货币化触及了道德底线,造成了新的社会不公,无论你喜欢货币,还是厌恶货币,我们都无法逃避货币,在这样一个货币无处不在的时代,我们的生活变得丰富了,但是也变得更加复杂了。

注:资料来源,央视大型纪录片《货币》